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1小时内蒸发1个亿!这个余杭老板懵了...

“我们做好了万全的风控,

公司营业执照正副本、开户许可证、

公章、财务章、法人章、

U盾和密码器全在我们这,

可是我们这1个亿

就在1小时之内‘蒸发’了。

说起被骗的这事

余杭某科技公司的老板何某既后悔又摸不着头脑



2019年6月28日,浙江省杭州市余杭区检察院以涉嫌**罪先后批捕了以黄某等9人组成的特大**犯罪团伙,他们通过粉饰一家空壳公司可以做银行2亿“结构性存款”业务为幌子,成功从杭州余杭一家公司**金额近1亿元。


01

 初中生“合谋”金融**大案

河北籍男子黄某和任某是朋友,两人虽然都只有初中文化,但是头脑非常灵活。早在2017年,任某就从他人处听说了找人“背债”的业务,其实就是找一家公司,粉饰包装后让投资方把资金转到这家公司来做银行“结构性存款”业务套利,骗取投资方的资金,他们一直想要尝试但没有成功。


2019年春节前后,黄某认识了河北本地的一个投资方,对方愿意出3000万来投资。得到这个消息后,黄某和任某马上找到了李某,通过李某介绍寻找到了“背债”公司和法人,河北某汽车贸易公司(简称“河北公司”)和法人刘某和魏某,其实这并不是一家真实从事汽贸生意的公司,而只是一家“空壳”公司。



虽然这次投资最终没谈成,但是开工没有回头箭,“背债”公司都找好了,他们怎么可能愿意放弃这个机会呢?布局仍在进行……


怎么才能让投资方相信这家公司从而上钩呢?


黄某又找来了假扮空壳公司财务的梁某,**成功后帮助洗钱的李某,以及银行工作人员孙某,此外刘某还找到了能言善道的高某假扮空壳公司的经理。这一团伙所有人都在黄某和任某的安排下,约定好了分赃比例,“少则几百万,多则上千万”的一块块馅饼砸得每个人都“头晕目眩”,他们都非常尽职地扮演好了各自的角色。


02

粉饰“空壳”公司**成功

凭一家空壳公司如何做银行“结构性存款”业务套利?


2019年3月初,黄某找到了银行工作人员孙某,详细了解了企业做银行“结构性存款”业务的资质和条件,并把空壳公司信贷资质不良的法人刘某换成了没有征信问题的魏某。但是虽做足了“功课”,银行对河北公司“结构性存款”的授信批复仍旧没有批下来,因为该公司根本不符合办理条件。


同时,黄某积极联系有投资客户资源的中间人,谎称有2亿元的“结构性存款”业务,只要凭此业务在银行开具承兑汇票,汇票贴现后就有几十万的收益。



这个消息在中间人圈里转了几转后,黄某等人终于找到了想做这笔投资业务的杭州余杭的一家科技公司。


之后,投资方代表占某来到了河北,在这里见到了中间人李某、空壳公司的法人魏某、刘某以及孙某等人。双方约定投资资金当天进入河北公司账户后,必须于当天在银行开具承兑汇票,并由投资方拿走汇票,贴现获利后给予公司利润。


之后,魏某把河北公司的营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾等东西全部交给了投资方。


03

1个亿在1小时内“蒸发”

虽然拿到了魏某提供的东西,占某还是非常谨慎的,因为他必须做好万全的风控措施,才放心把这么大笔的资金打进对方的公司。


2019年3月19日,占某和魏某等人来到可以办理该业务的银行,在黄某的指使下,假扮银行客户经理出现的孙某,告诉占某河北公司确实可以办理“结构性存款”业务,这给占某吃了一颗“定心丸”。



之后,孙某又编造理由帮助魏某等人从占某处骗取了河北公司公章,补办了转账所需的密码器,为划转资金做好“充分准备”。


2019年3月21日上午9点,占某以及魏某等人又一起来到银行找到孙某,一起办理“结构性存款”业务。当时,占某再次询问当天是否可以开具承兑汇票,在得到孙某的肯定回复后,他通知余杭某科技公司通过银行转账把1亿元打到了河北公司的账上。


二十几分钟后,占某发现账上的1个亿资金突然被转走了9980万元,立马找到孙某问其缘由,对方称不清楚,于是他立即报了警。


魏某当场被公安机关抓获,而孙某、梁某在第二天也被抓获,黄某等其余5人于4月陆续被抓获归案。


04

参与犯罪只在“一念之间”

其实魏某等人早已提前准备好了20几份银行电子汇票,就等“瓮中捉鳖”。一个亿的资金到账后,梁某按照事先安排,立马将其中的9980万元转到了李某所控制的江苏某家具公司,该公司又将钱转至福建某公司,后资金又转入其余几百余个银行账户,由李某在澳门进行洗钱。


但是因占某第一时间报警,公安机关追查并冻结了大部分赃款。



承办检察官称,这起案件的**过程堪称“完美”,不然也不可能骗过经验老道的投资方。


这其中少不了每个犯罪嫌疑人的“完美”表现,他们中有经营失败的商人、有银行工作人员、有略懂财务的家庭妇女,每个人都认为只是参与了犯罪的一个环节,甚至误以为自己的行为并不重要,殊不知自己早已成为一个精心谋划的惊天骗局中不可或缺的一环。在黄某的诱导下,有人甚至认为这不过只是一起民事经济纠纷,殊不知自己已经成为**1个亿的案件共犯,将要面临十年以上有期徒刑,犯罪成本何其高!


随着**的飞速发展,新的盈利领域层出不穷。为了吸引资金,部分银行推出“结构性存款”开具承兑汇票业务,汇票套现后的盈利部分衍生出一个有利可图的资金生意。


在这起案件中,被害人和中间人均是抱着从资金生意中获利的想法参与其中,然而看似煮熟的鸭子仍然会飞。


检察官提醒**公众擦亮双眼,不要盲目投入资金,投资此类业务属高风险投资,必须具有全面的银行业知识,细致审查转入资金企业是否有相关资质和条件,充分了解所有转账方式,同时严格控制转入资金企业的公章、法人章和财务章,以免自己变成被害人!


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